匯報(bào)人：XXX時(shí)間：2022.05.21防范銀行電信詐騙防/范/電/信/詐/騙/打/擊/網(wǎng)/絡(luò)/犯/罪

目錄/CONCENTS防/范/電/信/詐/騙/打/擊/網(wǎng)/絡(luò)/犯/罪

01電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件含義、發(fā)展過程

—— 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件含義、發(fā)展過程 ——電信網(wǎng)絡(luò)詐騙主要是圍繞銀行卡進(jìn)行的一種詐騙犯罪，詐騙分子通過給受害人打電話編造一些圈套謊言誘騙受害人將資金轉(zhuǎn)到詐騙分子賬戶。從電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的作案手法來看，主要依托了當(dāng)今發(fā)達(dá)的銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)和通訊系統(tǒng)實(shí)施作案，銀行和通訊是此類詐騙案件中不可缺少的環(huán)節(jié)，由此對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的偵查也主要是針對銀行業(yè)、通訊業(yè)的偵查。什么是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件

—— 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件含義、發(fā)展過程 ——從歷年的詐騙犯罪類型來看，我區(qū)詐騙案件遵循了從傳統(tǒng)的街頭迷信、丟包詐騙到電信、網(wǎng)絡(luò)新型詐騙的發(fā)展過程。2003年，短信、電信、網(wǎng)絡(luò)詐騙陸續(xù)登陸我區(qū)，到 2007 年 “猜猜我是誰”電信詐騙瘋狂發(fā)案，再到目前冒充公檢法工作人員、“購車退稅”詐騙高發(fā)，并夾雜虛假中獎(jiǎng)、信用卡透支等20余種詐騙方式，致使大量民眾受騙上當(dāng)，嚴(yán)重沖擊社會(huì)誠信，危害廣大人民群眾的切身利益。電信詐騙案件發(fā)展過程

—— 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件含義、發(fā)展過程 ——1.近兩年，我區(qū)冒充公安、檢、法等國家工作人員稱受害人涉嫌犯罪實(shí)施詐騙的案件占38%；2.冒充熟人借錢詐騙的案件占18%；3.冒充工商、稅務(wù)部門工作人員“購車退稅”為名實(shí)施詐騙的案件占15%；4.網(wǎng)絡(luò)炒股、征婚、訂票、招工等詐騙案件占13%；5.謊稱孩子被綁架、冒充軍人訂貨等其它詐騙案件占16%。電信詐騙案件種類比例

01常見電訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的種類及特點(diǎn)

—— 常見電訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的種類及特點(diǎn) ——

—— 常見電訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的種類及特點(diǎn) ——在當(dāng)前形勢下，僅靠公安機(jī)關(guān)一家單從打擊角度無法對電信詐騙案件產(chǎn)生直接影響。由于缺乏公安機(jī)關(guān)與銀行等電信詐騙犯罪鏈條所涉及部門之間的聯(lián)系機(jī)制，公安機(jī)關(guān)在案發(fā)后無法及時(shí)獲取相關(guān)犯罪證據(jù)，從而延誤了偵破案件最佳時(shí)機(jī)。此類案件屬于可防性案件，加大宣傳、作好預(yù)防工作，可以從源頭處降低該案件發(fā)生。電信詐騙犯罪是新型的“不接觸”式的典型犯罪

—— 常見電訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的種類及特點(diǎn) ——目前常見電訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的特點(diǎn):詐騙集團(tuán)作案手法不斷翻新2005年前2006-8年2009年至今

—— 常見電訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的種類及特點(diǎn) ——電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件作案流程圖犯罪頭目（金主）電話接聽組誘騙被害人向指定帳戶轉(zhuǎn)帳使用網(wǎng)絡(luò)電話被害人采取銀行卡轉(zhuǎn)帳、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、直接向指定賬戶匯款以及使用遠(yuǎn)程操控軟件直接操控被害人賬戶等方式然后在柜面或ATM取款取款組(車手)

01如何開展提示勸阻工作

——如何開展提示勸阻工作——1、對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)大廳經(jīng)理、保安等工作人員進(jìn)行培訓(xùn)如遇到打著電話，需要轉(zhuǎn)賬、或神情緊張，要求快速轉(zhuǎn)賬的市民，進(jìn)行提示。銀行工作人員在受理每一筆匯款業(yè)務(wù)時(shí)，都要提高警惕，對客戶要察言觀色，細(xì)心詢問客戶匯款原因，并提醒可能存在詐騙案件發(fā)生，從匯款源頭上切斷資金轉(zhuǎn)移渠道，遏制犯罪分子犯罪行為。如遇到問題，及時(shí)與本地110聯(lián)系咨詢，從轉(zhuǎn)賬環(huán)節(jié)宣傳勸阻群眾上當(dāng)受騙。

——如何開展提示勸阻工作——1、對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)大廳經(jīng)理、保安等工作人員進(jìn)行培訓(xùn)銀行保安人員要學(xué)會(huì)察言觀色，針對客戶一直持手機(jī)通話，情緒緊張等異常情況，要上前提醒警示客戶。如果確定是詐騙行為，客戶仍執(zhí)迷不悟不聽勸告，銀行應(yīng)停止為其辦理業(yè)務(wù)并及時(shí)報(bào)警，讓公安機(jī)關(guān)處理。對開通網(wǎng)銀轉(zhuǎn)帳的同志，特別是中老年人對ATM機(jī)的功能和網(wǎng)銀知識是是而非，應(yīng)引起我們的重視！

——如何開展提示勸阻工作——三問提示您是否認(rèn)識您要匯款的人？您是否知道您的匯款地區(qū)是哪里?您是否知道您的匯款是做什么用的？

——如何開展提示勸阻工作——2、各網(wǎng)點(diǎn)ATM機(jī)張貼統(tǒng)一、醒目的提示特別是對辦理銀行卡網(wǎng)上業(yè)務(wù)的人員進(jìn)行口頭宣傳；在ATM屏幕插卡后，彈出防騙提示或者語音提示；利用銀行LED顯示屏進(jìn)行防范宣傳（宣傳內(nèi)容見附件）；

——如何開展提示勸阻工作——具體防范宣傳方法主要有三類情況

——如何開展提示勸阻工作——注意各銀行金融單位建立防范勸阻工作機(jī)制，銀行員工、保安人員對大額轉(zhuǎn)賬客戶及時(shí)提醒勸阻，勸阻不成的立即通知屬地派出所民警到場處置，共同筑牢銀行轉(zhuǎn)賬這一條最后防線。同時(shí)，協(xié)助公安機(jī)關(guān)盡快查明被害人錢款的流向，查明案件涉及的一級賬戶開戶地，進(jìn)一步查明犯罪團(tuán)伙落地取款卡相關(guān)信息，為偵破電信詐騙案件提供技術(shù)支持，以便為人民群眾最大限度挽回經(jīng)濟(jì)損失。 柜臺人員如果多問一句“您是否認(rèn)識打款對方本人”，就會(huì)發(fā)現(xiàn)和勸阻可能被騙的群眾

——如何開展提示勸阻工作——銀行工作人員要登記并反饋公安機(jī)關(guān)，并要求嫌疑人員使用其自己的身份證件。防范和打擊電信詐騙需要大家共同努力！對于一人辦多卡情況：

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