YEAR-END SUMMARY PLAN PPT IN THE NEW YEAR會(huì)議報(bào)告 / 座談交流 / 工作總結(jié) / 工作匯報(bào)電信詐騙匯報(bào)人：xxx 匯報(bào)時(shí)間：2021.10謹(jǐn)防新型網(wǎng)絡(luò)犯罪

1什么是電信詐騙?WORK SUMMARY2新形勢下電信詐騙的演變OF WORK3常見的詐騙手法及防范措施PROJECT 目錄CONTENTS

Part章 節(jié)01什么是電信詐騙?CLICK TO ADD CAPTION TEXT

是指通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對受害人實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為，通常以冒充他人及仿冒、偽造各種合法外衣和形式的方式達(dá)到欺騙的目的。2016年12月20日，最高法等三部門發(fā)布《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》再度明確，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段實(shí)施詐騙，詐騙公私財(cái)物價(jià)值3000元以上的可判刑，詐騙公私財(cái)物價(jià)值50萬元以上的，最高可判無期徒刑。電 信詐 騙 電話 網(wǎng)絡(luò) 短信什么是電信詐騙?ADD RELATED TITLE WORDS

電信詐騙犯罪僅是通過使用通信工具與受害人進(jìn)行聯(lián)系，雙方不進(jìn)行面對面的直接接觸，受害人對嫌疑人的了解僅限于電話號碼、銀行賬號等，不掌握嫌犯體貌特征和其他痕跡物證，難以通過傳統(tǒng)對比的方法確定作案者。借助計(jì)算機(jī)、電話等，通過互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)器，使用VOIP方法網(wǎng)絡(luò)電話等技術(shù)手段，批量群發(fā)短信群撥電話，誘導(dǎo)受害人向指定賬戶轉(zhuǎn)匯資金，隨后通過網(wǎng)銀系統(tǒng)在短時(shí)間內(nèi)轉(zhuǎn)存，再利用自動(dòng)柜員機(jī)多出分散提現(xiàn)。電信詐騙多是團(tuán)伙作案，一是有一套為詐騙網(wǎng)絡(luò)平臺提供技術(shù)服務(wù)的人馬。二是有一班專門撥打誘騙電話的人馬。詐騙犯罪團(tuán)伙在境外設(shè)立窩點(diǎn)，組織一班人員專門撥打詐騙電話和群發(fā)詐騙短信等；三是有一批外圍人員負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)取贓款。這三部分人員分工明確、、組織嚴(yán)密、、相互配合，呈現(xiàn)明顯的集團(tuán)化特征。電信詐騙作案分子往往在某一時(shí)段內(nèi)集中向某一號段或者某一地區(qū)撥打電話、發(fā)送短信，侵害對象除地域集中外，無其他特定條件，受害者包括社會(huì)各個(gè)階層，受害面廣泛。從銀行轉(zhuǎn)賬匯款到對方賬戶資金到賬往往只需要幾分鐘，十幾分鐘的時(shí)間。實(shí)施詐騙成功后，嫌犯會(huì)在資金到賬的第一時(shí)間，通過網(wǎng)絡(luò)銀行進(jìn)行贓款轉(zhuǎn)移，并按照ATM機(jī)提款上限分解到眾多銀行賬號中，然后迅速組織人員體現(xiàn)。若受害人未及時(shí)發(fā)現(xiàn)受騙，很難在提現(xiàn)前采取凍結(jié)支付等控制措施。一方面，由于電信詐騙對象具有廣泛性，受害群體大，對社會(huì)都構(gòu)成嚴(yán)重危害；另一方面，其詐騙數(shù)額巨大，動(dòng)輒就是幾十萬上百萬甚至數(shù)千萬元，使受害者蒙受巨大的損失，嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)秩序，對社會(huì)的危害極大。電信詐騙有哪些特點(diǎn)？ADD RELATED TITLE WORDS

一般人常認(rèn)為，年齡較大、文化水平較低的人群，最易遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。但事實(shí)并非如此。從性別來看，多個(gè)類型的受騙者以女性居多。從年齡段來看，受騙者以中青年居多。同時(shí)，高學(xué)歷、有一定經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的人群也并非電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的“免疫人群”。哪些人易遭受電信網(wǎng)絡(luò)詐騙？ADD RELATED TITLE WORDS

詐騙人物（不能準(zhǔn)確確認(rèn)其身份的人）+溝通工具（電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等）+要求（匯款、轉(zhuǎn)賬）如過遇到上述情況，請及時(shí) 報(bào) 警如何識別電信詐騙？ADD RELATED TITLE WORDS

Part章 節(jié)02新形勢下電信詐騙的演變CLICK TO ADD CAPTION TEXT

盡管打擊治理工作取得了突出成效，但是，在信息技術(shù)和移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)快速發(fā)展時(shí)代背景下，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪仍然高發(fā)，打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪仍是一場持久戰(zhàn)。發(fā)案持續(xù)上升、詐騙手法層出不窮、犯罪窩點(diǎn)向境外轉(zhuǎn)移趨勢明顯、黑灰產(chǎn)規(guī)模劇增是此類犯罪的顯著特點(diǎn)。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪刑事警情數(shù)占比不斷增大，其中網(wǎng)絡(luò)詐騙增長迅猛，貸款、刷單、“殺豬盤”、冒充客服四類高發(fā)網(wǎng)絡(luò)詐騙案件發(fā)案占70%以上。隨著境內(nèi)打擊力度加大，詐騙窩點(diǎn)加快向境外轉(zhuǎn)移，主要盤踞在緬北地區(qū)和柬埔寨、菲律賓、越南、老撾、泰國等東南亞國家。買賣公民信息、銀行賬戶、手機(jī)卡活動(dòng)十分猖獗，為詐騙團(tuán)伙服務(wù)的技術(shù)平臺層出不窮，新型洗錢通道不斷涌現(xiàn)。新的詐騙手法隨著新技術(shù)、新應(yīng)用、新業(yè)態(tài)的出現(xiàn)應(yīng)運(yùn)而生并不斷演變升級。60%以上的詐騙都是通過不法分子制作的手機(jī)APP實(shí)施。電信詐騙的形勢特點(diǎn)ADD RELATED TITLE WORDS

2019年11月5日，“9·17”特大跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案的301名犯罪嫌疑人被陜西警方押解回國；此次行動(dòng)是我國公安機(jī)關(guān)從境外押解犯罪嫌疑人人數(shù)最多的一次。2020年10月全國“斷卡”行動(dòng)2019年11月5日“9·17”特大跨境電商網(wǎng)絡(luò)詐騙案2020年10月開始，公安部會(huì)同人民銀行、工信部、最高檢、最高法等部門聯(lián)合部署開展打擊非法開辦、販賣電話卡、銀行卡的全國“斷卡”行動(dòng)，已打掉“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙7816個(gè)，抓獲涉“兩卡”違法犯罪嫌疑人14.8萬名，給電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子造成重創(chuàng)。當(dāng)前，黑產(chǎn)市場出現(xiàn)“卡荒”。一些轉(zhuǎn)賬團(tuán)伙不得不鋌而走險(xiǎn)，急于取現(xiàn)，降低了作案隱蔽性。一些地方的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件立案數(shù)也呈現(xiàn)連續(xù)兩個(gè)月環(huán)比下降的趨勢。打擊電信詐騙犯罪刻不容緩ADD RELATED TITLE WORDS

Part章 節(jié)03常見的詐騙手法及防范措施CLICK TO ADD CAPTION TEXT

“掃描二維碼，領(lǐng)取購物紅包”，不法分子通過誘使事主掃描二維碼，進(jìn)入了含有木馬病毒的網(wǎng)站或者是下載了含有木馬病毒的APP。不法分子通過木馬截取手機(jī)短信，更改支付寶密碼，竊取了支付寶內(nèi)的余額。1. 掃描二維碼方式植入木馬詐騙不要見“碼”就刷，小心二維碼掃描詐騙。案例描述防范措施2.利用改號軟件冒充公檢法等機(jī)關(guān)詐騙這類電信詐騙案以“法院傳票、信息泄露、涉及洗錢”為由，使用改號軟件偽裝政法機(jī)關(guān)辦公電話，冒充警察、檢察官、法官實(shí)施詐騙。警方不會(huì)通過110電話號碼直接撥打用戶，絕對不會(huì)通過電話遠(yuǎn)程作筆錄方式辦案，更不會(huì)要求受訪者提供個(gè)人的銀行卡號、存款賬號、密碼及身份資料，根本沒有所謂的“安全賬戶”。常見的詐騙案例及防范措施（一）ADD RELATED TITLE WORDS

運(yùn)營商的積分兌換一般是話費(fèi)、禮品等，絕對不會(huì)出現(xiàn)現(xiàn)金形式兌換，更不會(huì)要求提供銀行賬號、身份證號、密碼等個(gè)人信息。收到此類短信應(yīng)高度警惕，不要隨意點(diǎn)擊陌生網(wǎng)址，更不要輕易安裝客戶端。3.短信鏈接釣魚網(wǎng)站方式植入木馬詐騙通過引誘事主點(diǎn)擊短信中的鏈接，從而從后臺下載木馬程序或鏈接釣魚網(wǎng)站方式獲取事主手機(jī)中的通信錄、短信、銀行卡、支付寶信息等實(shí)施詐騙。騙子利用“偽基站”偽裝成XX銀行客服號進(jìn)行詐騙：“尊敬的用戶：您的XX銀行密碼器已被暫停使用，請登入域名www.XXX.cn重新激活，給您帶來不便敬請諒解！”；冒充電信運(yùn)營商短信通知積分兌換，詐騙分子會(huì)將事先編好的積分兌獎(jiǎng)短信，通過“偽基站”偽裝成10086等群發(fā)詐騙短信，并建立虛假網(wǎng)站，誘惑用戶下載安裝一個(gè)帶有木馬病毒的App，再通過這個(gè)安裝在用戶手機(jī)上的假移動(dòng)掌上客戶端（“積分陷阱”病毒），盜刷用戶銀行卡。常見的詐騙案例及防范措施（二）ADD RELATED TITLE WORDS

冒充親友詐騙。利用木馬程序盜取對方QQ密碼，截取對方聊天視頻資料后，冒充該QQ賬號主人對其親友或好友以“患重病、出車禍”等緊急事情為名實(shí)施詐騙。冒充公司老總詐騙。犯罪分子通過搜索財(cái)務(wù)人員QQ群，以“會(huì)計(jì)資格考試大綱文件”等為誘餌發(fā)送木馬病毒，盜取財(cái)務(wù)人員使用的QQ號碼，并分析研判出財(cái)務(wù)人員老板的QQ號碼，再冒充公司老板向財(cái)務(wù)人員發(fā)送轉(zhuǎn)賬匯款指令。4.QQ/微信聊天詐騙（1）如不能確定網(wǎng)絡(luò)安全，盡量避免使用公共WIFI。（2）保護(hù)好個(gè)人信息，手機(jī)驗(yàn)證碼絕不向他人提供。（3）開通QQ設(shè)備鎖，壞人即使盜號也無法登陸。開通方法：手機(jī)QQ>>設(shè)置>>設(shè)備鎖。（4）及時(shí)升級QQ、微信的最新版本。（5）QQ聊天過程中提及匯款一定要通過其他途徑核實(shí)好對方身份。常見的詐騙案例及防范措施（三）ADD RELATED TITLE WORDS

此類假平臺，正是不法分子利用專業(yè)知識搭建的虛擬投資網(wǎng)站，打著理財(cái)?shù)幕献?，以小賺為利益誘餌，致使受害人上當(dāng)。市民在選擇投資理財(cái)時(shí)，首先應(yīng)確定該平臺的所屬地、性質(zhì)、資金流向、以往歷史等相關(guān)資料，做足功課后考慮投資。5. “機(jī)票改簽/航班取消”、“網(wǎng)上購物退款”6.網(wǎng)絡(luò)虛假投資詐騙這兩大類電信詐騙案的最大迷惑之處在于，詐騙分子往往對你最新的網(wǎng)購訂單或者機(jī)票行程資料一清二楚，所以很容易讓人相信對方是電商或者航空公司的官方客服，從而根據(jù)對方指示錯(cuò)誤操作網(wǎng)銀或者ATM，又或者點(diǎn)擊對方提供的釣魚鏈接，被盜取電商賬號密碼后立即將賬戶資金轉(zhuǎn)走。騙子可能侵入了一些訂票網(wǎng)站或公司的系統(tǒng)，從而掌握你準(zhǔn)確的訂票信息。不要輕信任何來歷不明的電話和短信（尤其是400電話，通常僅供用戶打入不會(huì)打出），建議在手機(jī)端安裝專業(yè)的手機(jī)安全軟件，可攔截識別絕大多數(shù)詐騙電話和詐騙短信。犯罪分子以某某證券公司名義通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、短信等方式散布虛假個(gè)股內(nèi)幕信息及走勢，獲取事主信任后，又引導(dǎo)其在自身搭建的虛假交易平臺上購買期貨、現(xiàn)貨，從而騙取股民資金。常見的詐騙案例及防范措施（四）ADD RELATED TITLE WORDS

犯罪分子獲取受害者的電話號碼和機(jī)主姓名后，打電話給受害者，讓其“猜猜我是誰”，隨后根據(jù)受害者所述冒充熟人身份，并聲稱要來看望受害者。隨后，編造其被“治安拘留”、“交通肇事”等理由，向受害者借錢，很多受害人沒有仔細(xì)核實(shí)就把錢打入犯罪分子提供的銀行卡內(nèi)?，F(xiàn)該類詐騙已升級為“冒充領(lǐng)導(dǎo)”、“冒充中紀(jì)委工作人員”詐騙。7. “猜猜我是誰”詐騙（1）一定要注意保存好個(gè)人信息，為防止個(gè)人信息泄漏，要慎重在公共場所電腦及網(wǎng)絡(luò)上的QQ、微博、微信等留下自己以及朋友的真實(shí)信息，也不要在手機(jī)上有過多名片標(biāo)注，以防丟失時(shí)信息被騙子盜用。如果接到陌生來電，自稱是你好友，且能準(zhǔn)確叫出名字時(shí)，應(yīng)多方面核實(shí)真假。（2）可撥打手機(jī)中存儲(chǔ)的好友電話，確認(rèn)是否好友真的換號碼。在無法撥通朋友“之前”電話的時(shí)候，可聯(lián)系好友的親友進(jìn)行確認(rèn)。（3）當(dāng)對方向你借錢時(shí)，應(yīng)引起高度警惕。必要時(shí)請立即與警方聯(lián)系。常見的詐騙案例及防范措施（五）ADD RELATED TITLE WORDS

犯罪分子在網(wǎng)上發(fā)布刷淘寶信譽(yù)的兼職廣告，引誘受害者在其提供的淘寶店拍下某訂單，并承諾受害者付完款后把訂單款和傭金一并打回到受害者賬戶內(nèi)，但受害者付完款后犯罪分子稱要其再接著拍才能返還訂單款，從而詐騙受害者。犯罪分子通過QQ、短信等方式向用戶發(fā)送中獎(jiǎng)提示信息，并利用在互聯(lián)網(wǎng)上設(shè)置的虛假網(wǎng)站誘導(dǎo)人們誤入中獎(jiǎng)陷阱，詐騙分子以讓事主繳納稅費(fèi)、公證費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等各種名目實(shí)施匯款的騙局。8.淘寶刷信譽(yù)詐騙9. 中獎(jiǎng)詐騙所有兼職、淘寶刷鉆、刷信譽(yù)，若要求先支付，交納保證金、稿費(fèi)、押金等100%為虛假招聘，切勿上當(dāng)受騙！廣大群眾接到類似的可疑短信不要輕易回復(fù)或按照可疑短信的內(nèi)容操作網(wǎng)上銀行等，可以登陸官方門戶網(wǎng)站或撥打官方熱線電話了解相關(guān)情況，在對方要求匯款時(shí)，要多方查證、核實(shí)情況或多同親朋商議，不要輕易匯款。常見的詐騙案例及防范措施（六）ADD RELATED TITLE WORDS

犯罪分子冒用銀行或其他金融機(jī)構(gòu)名義及商標(biāo)標(biāo)識，通過互聯(lián)網(wǎng)、微信、QQ等社交網(wǎng)絡(luò)渠道發(fā)布虛假信息，自稱為銀行或其他金融機(jī)構(gòu)工作人員與客戶聯(lián)系，宣稱可以提供銀行或其它金融機(jī)構(gòu)的貸款、信用卡、借記卡等服務(wù)，誘使他人向其支付“服務(wù)費(fèi)”、“保證金”、“關(guān)聯(lián)金”、“傭金”、“制卡定金”、“中介服務(wù)費(fèi)”或其他類似名目的費(fèi)用。10.偽冒銀行或其他金融機(jī)構(gòu)工作人員詐騙客戶請通過銀行或其他金融機(jī)構(gòu)官方渠道咨詢、申請業(yè)務(wù)。銀行或金融機(jī)構(gòu)一般不會(huì)要求客戶通過任何方式在申請階段預(yù)先支付費(fèi)用。廣大群眾在日常生活中謹(jǐn)慎添加來自于社交網(wǎng)絡(luò)平臺的陌生人，不要隨意泄露個(gè)人信息。如發(fā)現(xiàn)任何冒用銀行或其他金融機(jī)構(gòu)名義、發(fā)布虛假信息行騙的不法行為或相關(guān)信息和線索，請及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。常見的詐騙案例及防范措施（七）ADD RELATED TITLE WORDS

不法分子利用銀行號碼發(fā)送“密碼器過期”、“實(shí)名補(bǔ)錄”的有關(guān)信息，并提供虛假的網(wǎng)站鏈接。當(dāng)持卡人信以為真登陸該網(wǎng)站，輸入相關(guān)身份證、網(wǎng)銀用戶名、密碼、動(dòng)態(tài)口令等信息后，卡內(nèi)存款隨即會(huì)被轉(zhuǎn)走。11.偽冒網(wǎng)銀升級、實(shí)名補(bǔ)錄詐騙銀行不會(huì)通過郵件、短信、電話等方式，以系統(tǒng)升級或身份認(rèn)證工具過期激活等為由，要求客戶到指定的網(wǎng)頁修改網(wǎng)銀密碼或進(jìn)行身份驗(yàn)證。在登錄銀行網(wǎng)站時(shí)，最好直接輸入銀行門戶網(wǎng)站地址，避免通過搜索鏈接進(jìn)入冒牌網(wǎng)站。常見的詐騙案例及防范措施（八）ADD RELATED TITLE WORDS

安全防范小結(jié)1、凡是自稱公檢法要求匯款的;2、凡是叫你匯款到“安全賬戶”的;3、凡是通知中獎(jiǎng)、領(lǐng)獎(jiǎng)要你先交錢的；4、凡是通知“家屬”出事要先匯款的；5、凡是在電話中索要銀行卡信息及驗(yàn)證碼的；6、凡是讓你開通網(wǎng)銀接受檢查的；7、凡是自稱領(lǐng)導(dǎo)要求匯款的；8、凡是陌生網(wǎng)站要登記銀行卡信息的；9、凡是承諾能幫你代辦各種銀行信用卡的；10、凡是用各種借口引導(dǎo)你用英文界面操作ATM機(jī)的。一律是詐騙?。?！

YEAR-END SUMMARY PLAN PPT IN THE NEW YEAR會(huì)議報(bào)告 / 座談交流 / 工作總結(jié) / 工作匯報(bào)電信詐騙匯報(bào)人：xxx 匯報(bào)時(shí)間：2021.10謹(jǐn)防新型網(wǎng)絡(luò)犯罪